Finanzmanagement Aierstock ist ein Finanz- und Versicherungsmakler im Raum Oberteuringen, Friedrichshafen und Bodensee.

Wir verhelfen Menschen zu höherem Nettoeinkommen. Dabei konzentrieren wir uns als Zielgruppe auf Leute, die Wert auf kundenbezogene Beratung und qualitativ hochwertige Produkte legen.

Die derzeitige 0-Zins oder Negativ-Zins Situation ist uns ein Graus. Deshalb bieten wir interessante Geldanlage-Alternativen mit Fokus auf nachhaltige und effiziente Sachwerte unter Berücksichtigung der ESG-Kriterien an. Eine davon ist die nachhaltige Sachwert-Vermögensverwaltung von ThomasLloyd.

Unter anderem ist diese Vermögensverwaltung eine sehr gute Alternative zu den von Sparkassen gekündigten Sparverträgen.

Unsere Tätigkeit verstehen wir im Auftrag und im Sinne unserer Kunden. 

Als Versicherungsmakler stehen wir rechtlich auf der Seite des Kunden und sind deshalb als Interessenvertreter unserer Kunden keiner Gesellschaft verpflichtet. Nur so können wir die Interessen unserer Kunden auch wirklich vertreten. Die Grundlage für unsere Dienstleistung sind Maklervertrag und –vollmacht. Der Maklervertrag regelt die Tätigkeitsbereiche und die Maklervollmacht legitimiert uns gegenüber den Versicherern. 

Im Gegensatz zum Versicherungsmakler muss der Versicherungsvertreter die Interessen seiner Gesellschaft vertreten und darf nur Produkte dieser Gesellschaft verkaufen.

Dasselbe gilt Repräsentanten von Vertriebs-organisationen. Auch sie können und dürfen nur Produkte ihrer Organisation anbieten. Deshalb ist die Qualität der jeweiligen Beratung, bzw. des Produkts nicht immer optimal. 

Am Anfang einer Zusammenarbeit zwischen unseren Kunden und uns steht immer das Erstgespräch. Dabei geht es um das gegenseitige Kennenlernen. Wir stellen uns vor und informieren über unseren Status anhand der Erstinformation nach § 11 VersVermV. Dabei erläutern wir auch den Ablauf unserer Beratung und was wir vom Kunden erwarten. Genauso wichtig ist für uns natürlich die Erwartungshaltung des Kunden uns gegenüber und der gewünschte Beratungsumfang.